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Portugiesische Banken stellen ihre Dienstleistungen für Krypto-Börsen ein, begründen dies mit "Risiko"

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Portugiesische Banken stellen ihre Dienstleistungen für Krypto-Börsen ein, begründen dies mit "Risiko"

Mehrere portugiesische Banken haben damit begonnen, Konten von Krypto-Börsen aus Gründen des "Risikomanagements" zu schließen - und die Zentralbank des Landes scheint den Finanzinstituten ihren Segen gegeben zu haben.

Portugal hat sich in den letzten Jahren einen Ruf als Krypto-Oase erworben, da es keine Kapitalertragssteuer auf Kryptogewinne erhebt. Aber in den letzten Monaten scheinen die Regierung und der Finanzsektor daran interessiert zu sein, Krypto im Einklang mit anderen EU-Ländern zu regulieren.

Laut dem Medienmagazin Expresso sowie Jornal de Negocios und Bloomberg haben eine Reihe von Banken - darunter die Schwergewichte Banco Comercial Portugues (BCP) und Banco Santander sowie Caixa Geral de Depósitos, BiG und Abanca - Konten von mindestens vier inländischen Kryptobörsen geschlossen.

Die Börsen sind alle bei der portugiesischen Zentralbank registriert, die die inländischen Krypto-Handelsplattformen überwacht. Die Identität von drei der Börsen wurde als Criptoloja, Mind The Coin und Luso Digital Assets bekannt gegeben, während eine vierte Börse in den Medien um Anonymität bat.

Der Gouverneur der Bank von Portugal, Mário Centeno, wurde mit der Aussage zitiert, dass Finanzinstitute die Macht hätten, zu tun, was sie wollten, fügte aber hinzu, dass er "die Angelegenheit beobachtet".

Die Zentralbank wurde weiter zitiert, um zu erklären:

"Die Entscheidung, Bankkonten zu eröffnen oder weiterhin anzubieten, hängt in solchen Fällen von den Risikomanagementstrategien ab, die jedes Bankinstitut anwendet."

Die Aufsicht der Bank von Portugal über Börsen umfasst die Sicherstellung, dass die Plattformen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen. Eine zusätzliche Regulierung für den Krypto-Sektor muss erst noch entwickelt werden.

Die BCP erklärte gegenüber Bloomberg, dass es ihre Pflicht sei, "die zuständigen Behörden zu informieren, wenn sie 'verdächtige Transaktionen' sieht, was auch die Beendigung der Bankbeziehungen mit bestimmten Unternehmen zur Folge haben kann."

Ein Sprecher von Santander fügte hinzu, dass das Unternehmen im Allgemeinen "entsprechend seiner Risikowahrnehmung" handele und dass die Entscheidung, Konten zu schließen, zu eröffnen oder zu unterhalten, von "mehreren Faktoren" abhänge.

CriptoLoja wurde mit der Erklärung zitiert, dass es sich stets an die vorgeschriebenen Geldwäscheprotokolle gehalten habe, und fügte hinzu:

"Wir sind jetzt darauf angewiesen, Konten außerhalb Portugals zu nutzen, um die Börse zu betreiben."

Mind the Coin behauptete, dass seine eigenen Konten Anfang des Jahres geschlossen worden seien und dass seine Bemühungen, Konten bei anderen inländischen Kreditgebern zu eröffnen, ebenfalls erfolglos geblieben seien. Luso Digital Assets berichtete über einen ähnlichen Stand der Dinge.

Pedro Guimaraes, der Gründer von Mind the Coin, wurde mit einem Bedauern zitiert:

"Es gibt zwar keine offizielle Erklärung, aber einige Banken sagen uns einfach, dass sie nicht mit Krypto-Unternehmen zusammenarbeiten wollen. Es ist im Moment fast unmöglich, in Portugal ein Krypto-Unternehmen zu gründen."

Erst im April dieses Jahres berichteten Steueranwälte in Spanien, dass Spanier mit Krypto-Beteiligungen nach Portugal "flüchteten", um den Abgaben auf ihre Token-bezogenen Gewinne zu entgehen. Sie warnten, dass Spanien kurz davor stehe, eine "Krypto-Wüste" zu werden, da das Land seine Regulierung des Sektors verschärft.

Doch in Portugal hat sich die Stimmung inzwischen geändert, und die Regierung ist nun offenbar entschlossen, zu regulieren. Zwei Gesetzesentwürfe, die die bevorstehende Einführung einer Krypto-Steuer vorsehen, wurden im Mai im Parlament abgelehnt, aber beide stammten von kleineren Oppositionsparteien. Die Regierungspartei wird wahrscheinlich ihren eigenen Gesetzesentwurf formulieren, von dem einige vermuten, dass er bald den Weg in die Versammlung der Republik finden wird.

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